Nye krav til danske gamblingoperatører om integration af spredningsfinansiering i AML-rammer

Den 3. september 2026 vedtog Danmarks parlament lovgivningspakken L 9 som udvider de eksisterende AML-regler for gamblingoperatører til også at dække finansiering af spredning af masseødelæggelsesvåben samt overholdelse af finansielle sanktioner, og de fleste bestemmelser træder i kraft den 15. september 2026 mens operatørerne nu skal tilpasse deres skriftlige politikker, procedurer og uafhængige tests af kontrollerne til disse nye risici.

Baggrunden for de udvidede forpligtelser

Lovgivningen L 9 bygger på bredere ændringer til hvidvaskloven der tidligere fokuserede på hvidvask og terrorfinansiering, men som nu inkluderer risici forbundet med spredningsfinansiering eksempelvis støtte til nukleare, kemiske eller biologiske våbenaktiviteter, og operatører med licens i Danmark skal derfor udvide deres compliance-rammer for at imødekomme de skærpede krav som træder i kraft midt i september 2026.

Hvad de nye regler konkret betyder for operatørerne

Operatørerne skal nu inkorporere vurderinger af spredningsfinansieringsrisici i deres AML-programmer, udarbejde skriftlige politikker der adresserer finansielle sanktioner, implementere procedurer for løbende overvågning og gennemføre uafhængige audits af kontrollerne, og disse tiltag gælder alle licenserede gamblingvirksomheder som tidligere kun håndterede traditionelle hvidvaskrisici.

De udvidede forpligtelser betyder at virksomhederne skal dokumentere deres tilgang til de nye risikokategorier i detaljerede skriftlige materialer, sikre at medarbejdere trænes i at identificere potentielle sanktionsbrud og gennemføre regelmæssige uafhængige test for at verificere at kontrollerne fungerer effektivt, mens ændringerne træder i kraft blot tolv dage efter vedtagelsen i september 2026.

Implementering og overholdelse i praksis

Virksomheder der opererer under dansk licens skal tilpasse deres eksisterende AML-systemer så de også dækker screening for spredningsrelaterede aktiviteter og overholdelse af internationale sanktionslister, og dette kræver ofte opdatering af software, revision af risikovurderinger samt etablering af rapporteringsrutiner der integrerer de nye elementer uden at forstyrre den daglige drift.

Eksperter inden for compliance har observeret at lignende udvidelser i andre jurisdiktioner førte til øget fokus på intern revision, og de danske operatører forventes at følge samme mønster når de tilpasser sig L 9-pakken som udvider rammen ud over de oprindelige fokusområder.

Konklusion

De nye krav fra L 9 skaber en mere omfattende AML-tilgang for danske gamblingoperatører hvor spredningsfinansiering og sanktioner nu indgår som faste elementer i politikker, procedurer og audits, og ændringerne der træder i kraft den 15. september 2026 markerer en klar udvidelse af de hidtidige regler som tidligere kun omfattede hvidvask og terrorfinansiering.